آشنایی با پروتکل Compound و توکن COMP

ارز دیجیتال Compound(COMP) چیست؟

Compound یک پروتکل وام دهی DeFi(امور مالی غیر متمرکز) است که به کاربران این امکان را می دهد تا با سپرده گذاری در یکی از چندین استخری که توسط پلتفرم پشتیبانی می شود، سود ارزهای دیجیتال خود را کسب کنند.

هنگامی که یک کاربر توکن ها را به یک استخر Compound سپرده می کند، در ازای آن cToken دریافت می کند.

این cToken ها نشان دهنده سهام فرد در استخر هستند و می توانند برای بازخرید ارز اصلی که در ابتدا به استخر سپرده شده است در هر زمان استفاده شوند. به عنوان مثال، با واریز ETH به یک استخر، در ازای آن cETH دریافت خواهید کرد. با گذشت زمان، نرخ مبادله این cTokenها به دارایی پایه افزایش می‌یابد، به این معنی که می‌توانید آن‌ها را با مبلغ بیشتری از دارایی پایه نسبت به آنچه در ابتدا وارد کرده‌اید، بازخرید کنید و این نحوه توزیع سود است.

از طرف دیگر، وام گیرندگان می توانند با سپرده گذاری وثیقه، وام تضمین شده را از هر استخر Compound دریافت کنند. حداکثر نسبت وام به ارزش (LTV) بر اساس دارایی وثیقه متفاوت است، اما در حال حاضر بین 50 تا 75 درصد است. نرخ بهره پرداختی بر حسب دارایی وام گرفته شده متفاوت است و وام گیرندگان می توانند در صورتی که وثیقه آنها زیر یک آستانه نگهداری خاص قرار گیرد، با انحلال خودکار مواجه شوند. از زمان راه‌اندازی شبکه اصلی Compound در سپتامبر 2018، این پلتفرم محبوبیت زیادی پیدا کرده است و اخیراً ارزش کل قفل شده از 800 میلیون دلار عبور کرده است.

بنیانگذاران Compound چه کسانی هستند؟

Compound در سال 2017 توسط رابرت لشنر(Robert Leshner) و جفری هیز(Geoffrey Hayes) تأسیس شد که هر دو قبلاً در Postmates که یک سرویس تحویل آنلاین غذا است در نقش‌های برجسته‌ای کار می‌کردند. این دو همچنان نقش اجرایی را در Compound Labs، Inc شرکت توسعه نرم‌افزاری که در پشت پروتکل Compound قرار دارد، ادامه می‌دهند، لشنر در حال حاضر به عنوان مدیرعامل خدمت می‌کند، در حالی که Hayes مدیر ارشد فناوری است.

اگرچه هر دو بنیانگذار تجربه تأسیس شرکت های موفق را دارند، به ویژه رابرت لشنر در کمک به رشد فضای بلاک چین فعال بوده است و به طور عمومی در پلتفرم های رمزنگاری محبوب از جمله Argent Wallet، Opyn و Blockfolio سرمایه گذاری کرده است.

تیم Compound اکنون شامل بیش از دوازده نفر است که تقریباً نیمی از آنها به عنوان مهندس کار می کنند.

چه چیزی Compound را منحصربفرد می کند؟

به گفته Compound، اکثر ارزهای دیجیتال در پلتفرم های صرافی بیکار می نشینند و هیچ کاری برای دارندگان خود انجام نمی دهند. به نظر می رسد Compound با پلتفرم وام دهی باز خود این موضوع را تغییر دهد، که به هر کسی که توکن های اتریوم پشتیبانی شده را سپرده گذاری می کند، اجازه می دهد تا به راحتی سود موجودی خود را دریافت کنند یا وام تضمین شده دریافت کنند.

حاکمیت جامعه Compound آن را از سایر پروتکل های مشابه متمایز می کند. دارندگان توکن حاکمیت بومی پلتفرم – COMP – می‌توانند تغییراتی را در پروتکل پیشنهاد دهند، در مورد اینکه آیا تغییرات پیشنهاد شده توسط دیگران را اعمال می‌کنند یا خیر، بحث کنند و رأی دهند و همه این کار ها بدون دخالت تیم Compound انجام می شود. این می تواند شامل انتخاب ارزهای دیجیتال برای افزودن پشتیبانی، تنظیم عوامل وثیقه و ایجاد تغییرات در نحوه توزیع توکن های COMP باشد.

امنیت شبکه Compound چگونه است؟

همه چیز در Compound به‌طور خودکار توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شود، که پس از واریز دارایی‌های Ethereum و ERC20، cToken‌ها  به کاربران Compound اجازه می‌دهند تا با استفاده از cToken‌هایشان، سهام خود را بازخرید کنند.

این پروتکل یک عامل وثیقه را برای همه دارایی‌های پشتیبانی شده توسط پلتفرم اعمال می‌کند و تضمین می‌کند که هر استخر همیشه وثیقه‌ای بیش از حد دارد. اگر وثیقه کمتر از حداقل سطح نگهداری باشد، با تخفیف 5 درصدی به مدیران تصفیه فروخته می شود و بخشی از وام را پرداخت می کند و مابقی را به یک ضریب وثیقه قابل قبول باز می گرداند.

این ترتیب کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که وام گیرندگان سطوح وثیقه خود را حفظ می کنند، شبکه ایمن برای وام دهندگان ایجاد می کند و فرصت درآمدی برای انحلال دهندگان ایجاد می کند.